Lompat ke konten Lompat ke sidebar Lompat ke footer

Apa itu Agregasi?

Apa itu Agregasi


Apa itu Agregasi?

Agregasi di pasar berjangka adalah proses yang menggabungkan semua posisi berjangka yang dimiliki atau dikendalikan oleh satu pedagang atau sekelompok pedagang ke dalam satu posisi agregat. Agregasi dalam pengertian perencanaan keuangan, bagaimanapun, adalah metode akuntansi hemat waktu yang mengkonsolidasikan data keuangan individu dari berbagai institusi.

Agregasi semakin populer di kalangan penasihat saat melayani akun klien, karena mereka dapat mendiskusikan akun dengan klien dengan cara yang lebih bersih dan mudah dipahami sebelum mereka memecah akun ke dalam kategori masing-masing.

Bagaimana Agregasi Bekerja

Penasihat keuangan menggunakan teknologi agregasi akun untuk mengumpulkan informasi posisi dan transaksi dari akun ritel investor yang disimpan di lembaga keuangan lainnya. Agregator memberi investor dan penasihat mereka pandangan terpusat tentang situasi keuangan lengkap investor, termasuk pembaruan harian.

Perencana keuangan menangani akun terkelola dan tidak terkelola. Akun terkelola berisi aset di bawah kendali penasihat yang dipegang oleh kustodian penasihat. Perencana menggunakan manajemen portofolio dan perangkat lunak pelaporan untuk menangkap data klien melalui tautan langsung dari kustodian. Penting bagi perencana untuk memiliki semua akun karena menggabungkannya tanpa koleksi lengkap akan memberikan gambaran yang tidak akurat tentang keuangan klien tersebut.

Pentingnya Agregasi Akun

Layanan agregasi akun mengatasi masalah ini dengan menyediakan metode yang nyaman untuk mendapatkan informasi posisi dan transaksi saat ini tentang akun yang dimiliki di sebagian besar bank ritel atau broker. Karena privasi investor dilindungi, pengungkapan informasi akses pribadi mereka untuk setiap akun yang tidak dikelola tidak diperlukan.

Perencana keuangan menggunakan perangkat lunak akun agregat untuk menganalisis total aset, kewajiban, dan kekayaan bersih klien; pendapatan dan pengeluaran; dan tren aset, liabilitas, kekayaan bersih, dan nilai transaksi. Penasihat juga menilai berbagai risiko dalam portofolio klien sebelum membuat keputusan investasi.

Pengaruh Agregasi Akun

Banyak layanan agregasi menawarkan koneksi data langsung antara perusahaan pialang dan lembaga keuangan, daripada menggunakan situs web bank yang menghadap ke konsumen. Klien memberikan persetujuan kepada lembaga keuangan dengan memberikan informasi pribadi untuk layanan agregat.

Posting Komentar untuk "Apa itu Agregasi?"